Broker assicurativi — portafoglio, quotazione, contabilità
Quotazione multi-compagnia, gestione mandati, contabilità broker IVASS-compliant, firma elettronica clienti, portale clienti finali.
I 5 grattacapi del broker assicurativo italiano
Quotazione multi-compagnia a mano
4 sistemi diversi (uno per compagnia), 4 login, 4 form da compilare con gli stessi dati cliente. Tempo medio per dare un preventivo: 45 minuti.
Contabilità broker su Excel
Foglio provvigioni con 200 righe/mese, riconciliazione bonifici manuale, errori che emergono solo a fine anno in dichiarazione IVASS.
Cliente che chiede certificato di una vecchia polizza
Ricerca su email vecchie + cartella condivisa + chiamata in compagnia. Tempo: 1-2 giorni quando il cliente serve ORA.
Scadenze polizze sparse su 4 calendari
Un calendario Excel, un Outlook, un CRM, e la memoria. Mancato rinnovo = cliente perso e contestazione.
Mandati: chi ha mandato attivo per cosa?
Senza tracciamento sistematico, capita di emettere una polizza per una compagnia che ha già revocato il mandato 6 mesi prima.
Più tempo a vendere, meno a riconciliare
| Attività | Status quo | Con NewPicass 14.Net |
|---|---|---|
| Preventivo multi-compagnia | 45 min, 4 sistemi diversi | 5 min, un solo form, N quotazioni in parallelo |
| Contabilità broker | Excel + Outlook reminder | Riconciliazione automatica camt.053 + reporting IVASS-ready |
| Ricerca polizza cliente | 1-2 giorni email + compagnia | 3 secondi nel portale |
| Gestione scadenze | 4 calendari + memoria | Dashboard centralizzata + reminder automatici 90/60/30 gg |
| Tracciamento mandati | Cartelle Drive + speranza | Anagrafica mandati con scadenze e prodotti |
| Portale clienti finali | Non ce l'ho | Disponibile, white-label su dominio broker |
Come la piattaforma si adatta al tuo ruolo
Normative del broker assicurativo
Su un broker assicurativo di media dimensione
Domande frequenti dei broker
In cosa differisce un broker da un coverholder?
Il broker assicurativo agisce per conto del cliente (intermediario indipendente), cercando la migliore offerta tra più compagnie con cui ha mandato. Il coverholder agisce per conto della/e compagnia/e mandante/i, emettendo polizze in loro nome sotto binding authority. Operativamente: il broker mostra preventivi al cliente; il coverholder emette direttamente la polizza. Alcuni soggetti sono entrambi (broker che ha anche binding authority su alcune linee).
La piattaforma fa quotazione multi-compagnia automatica?
Sì, con un caveat. Il modulo back-office consente di mantenere tariffari multipli (uno per compagnia mandante), parametrizzati per ramo e prodotto. Inserito il rischio (es. fideiussione CIG 500k 24 mesi), il sistema mostra la quotazione di ognuna delle N compagnie con cui il broker ha mandato attivo. Caveat: i tariffari devono essere configurati e mantenuti aggiornati dalla compagnia o dal broker — il sistema non li deduce automaticamente.
La contabilità broker è IVASS-compliant?
Sì. Conformità a IVASS Reg. 40/2018 sulla distribuzione: separazione contabile premi vs commissioni, libro mastro mandati, scadenzario provvigioni, gestione conti separati. Il modulo Insurance Payments gestisce automaticamente l'accredito periodico delle provvigioni dalla compagnia, l'allocazione interna a broker/sub-agente, la registrazione contabile. Reportistica fiscale fine anno IVASS-ready.
Posso dare un portale ai miei clienti finali?
Sì. Portale cliente bianca-etichetta accessibile via dominio del broker (es. polizze.broker.it). Il cliente vede le proprie polizze, scadenze, certificati scaricabili in PDF, può aprire FNOL per sinistri. Login con email + 2FA o SPID. Il broker mantiene il controllo totale dei dati: il cliente non sa che dietro c'è NewPicass 14.Net.
Come gestisco i mandati con N compagnie diverse?
Ogni mandato è un'entità nel sistema: anagrafica compagnia mandante, data contrattuale, durata, prodotti coperti, commissioni base, eventuali bonus/malus. La piattaforma traccia automaticamente la scadenza dei mandati, gli SLA di produzione richiesti dalla compagnia, le revoche. Reportistica trimestrale per controllo redditività per mandato.
Posso operare anche come coverholder se ho binding authority?
Sì. NewPicass 14.Net è multi-ruolo per default. Lo stesso utente broker che opera intermediazione tradizionale su alcune linee può avere binding authority su altre (es. fideiussioni surety). Il sistema gestisce le due modalità separatamente: emissione delegata + BDX su alcuni prodotti, quotazione + collocamento su altri. Tipico per broker specializzati surety.
Vedi NewPicass 14.Net adattato a un broker
45 minuti con un nostro tecnico. Vediamo concretamente come la piattaforma si adatta ai flussi specifici del tuo ruolo — non una demo generica del prodotto.