Agenti & intermediari — emissione mobile, firma sul campo
App nativa per agenti, sub-agenti e collaboratori: emissione in mobilità, firma cliente sul touchscreen, ricezione push, accesso 2FA biometrico.
I 4 grattacapi dell'agente in mobilità
Blocco notes + ri-digitazione
Visita cliente: dati su carta, poi rientro in ufficio per digitare tutto su PC, emettere la polizza, stampare. Tempo perso: 1-2 ore.
Firma del cliente in due passaggi
Emissione su PC, stampa cartacea, ritorno dal cliente per firma, scansione, archiviazione. Workflow paperless? Mai successo.
Sub-agenti che mandano polizze via WhatsApp
Foto del modulo cartaceo via WhatsApp, dati persi nei chat, anagrafiche duplicate, errori di trascrizione.
Push real-time? Mai esistite
Sinistro denunciato dal cliente che assicuro: lo scopro 2 giorni dopo dalla compagnia. Polizza in firma: scopro per email che è scaduto il termine.
L'ufficio in tasca, la polizza in 60 secondi
| Attività in mobilità | Status quo | Con NewPicass 14.Net |
|---|---|---|
| Emissione polizza sul campo | 1-2 ore (blocco notes + PC ufficio) | 60-90 secondi su tablet |
| Firma cliente | Stampa + visita ritorno | Direttamente sul touchscreen (FEA) |
| Notifica eventi cliente | Email o telefono 1-2 giorni dopo | Push real-time anche con app chiusa |
| Coordinamento sub-agenti | WhatsApp + Excel | App multi-utente con permessi RBAC |
| Accesso sicuro | Password sticky note | Face ID / Touch ID + wipe remoto |
| Modalità offline | App non funzionante | Consultazione + bozze con sync differito |
Come la piattaforma si adatta al tuo ruolo
Compliance dell'intermediario
Su un agente / sub-agente in mobilità
Domande frequenti degli intermediari
Differenza tra broker, agente e intermediario?
Broker = intermediario indipendente che opera per conto del cliente, mandato dalle compagnie. Agente = intermediario in esclusiva (mono-mandatario) o plurimandatario, opera per conto della/e compagnia/e mandante/i. Intermediario è il termine ombrello che include entrambi, oltre a sub-agenti, collaboratori, produttori. In IVASS sono iscritti in sezioni differenti del RUI (A per agenti, B per broker, E per collaboratori).
L'app mobile è dedicata agli intermediari o anche ai broker?
Sia. La mobile app è progettata per chiunque operi in mobilità: agenti che visitano clienti, sub-agenti, broker che firmano polizze sul campo, collaboratori che presentano preventivi. Multi-compagnia nativa: un sub-agente che lavora con 3 compagnie diverse switcha tra portafogli dal menu dell'app.
Posso emettere polizza direttamente sul tablet del cliente?
Sì, è il caso d'uso principale. Workflow tipico: visita cliente, inserimento dati su tablet con auto-completamento da OCR documento d'identità, calcolo premio real-time, cliente firma direttamente sullo schermo del tablet (firma grafometrica FEA), polizza emessa e attiva in 60-90 secondi. Il PDF firmato è disponibile per email/PEC al cliente immediatamente.
Come funziona la modalità offline?
Su iOS e Android la modalità offline permette: consultazione delle polizze emesse negli ultimi 90 giorni (configurabile), ricerca anagrafica clienti già censita, apertura di una bozza polizza con sync differito al ritorno della connessione. Operazioni che richiedono validazione real-time (CIG su ANAC, screening AML, calcolo premio con tariffario live) sono bloccate offline.
La sicurezza dell'app è adeguata al settore assicurativo?
Sì. Conformità DORA art. 8 (accessi sicuri): login email + password + 2FA TOTP/SMS al primo accesso, sblocco biometrico (Face ID / Touch ID / fingerprint Android) sulle sessioni successive, scadenza sessione 12 ore, wipe remoto in caso di smarrimento, conformità Apple MDM e Android Enterprise per device management. Crittografia end-to-end.
Posso essere agente di una compagnia e broker per altre linee?
Sì se autorizzato da entrambe le sezioni RUI di iscrizione (A + B). Il sistema gestisce la doppia configurazione: per alcuni prodotti operi come agente mandatario (vede solo le compagnie mandanti), per altri come broker (vede multi-compagnia con quotazione comparativa). RBAC differenzia automaticamente cosa puoi fare in ciascun ruolo, audit log separato.
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